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Comment la Russie peut contourner les sanctions grâce aux cryptomonnaies

Comment la Russie peut contourner les sanctions grâce aux cryptomonnaies

Les cryptomonnaies ne sont pas liées aux systèmes bancaires traditionnels. Le « marché noir » des cryptos se passe essentiellement en Russie et dans l’Europe de l’Est. L’économie à l’échelle du pays ne pourrait pas être sauvée avec les crypto, mais les quelques politiques et oligarques visés personnellement pourraient, en partie du moins, contourner les sanctions.

L’UE envisage de geler les avoirs du président russe Vladimir Poutine et de son ministre des affaires étrangères Sergueï Lavrov dans le cadre d’un nouveau train de sanctions qui sera adopté vendredi, selon le Financial Times, qui cite trois personnes au fait de la question.

Le train de sanctions devrait être approuvé ce soir, de même que plusieurs mesures à prendre à l’encontre des industries et des banques russes, a-t-on indiqué.

Les nouvelles mesures n’empêcheront pas Poutine et Lavrov de voyager, ce qui indique la volonté de l’UE de maintenir la possibilité de solutions diplomatiques aux actions de la Russie en Ukraine.

Le FT rapporte que la question a été discutée par les dirigeants jeudi dernier, « un grand nombre d’entre eux s’étant prononcés en faveur de cette idée ».

Officiellement, M. Poutine ne possède pratiquement pas d’actifs, selon Bloomberg, qui note que son revenu annuel est d’environ 10 millions de roubles (120 850 dollars), et qu’il possède trois voitures et un appartement, selon sa dernière déclaration financière.

La Russie, en effet, mise sur les cryptomonnaies pour diversifier son économie, qui est pour l’heure grosso modo une « station service« . En régulant les cryptos, elle pourrait même mettre la main sur 13 milliards de dollars par an.

Contourner le système financier

Une transaction financière est faite entre deux personnes, et est validée par une banque. Dans le cas de sanctions économiques, les banques peuvent alors bloquer des transactions vers des pays sanctionnés. En cas de suppression d’un pays du système Swift, les virements (messages) vers des banques du pays deviennent même impossibles. Or, les transactions de bitcoin38.814,80 | 1,58 % et consorts ne doivent pas être validés par un tiers comme une banque mais se font directement entre individus, via la blockchain.

« Si les Russes décident – et ils le font déjà, j’en suis sûr – d’éviter d’utiliser toute autre monnaie que les cryptomonnaies, ils peuvent effectivement éviter pratiquement toutes les sanctions », explique ainsi Ross S. Delston, expert en anti-blanchiment d’argent, à CNN.

Le ministère des Finances américain est au courant de cette possibilité. Dans un rapport publié en octobre, il estimait déjà que les crypto étaient un danger pour l’efficacité des sanctions économiques.

Marché noir

Selon une recherche de Chainanlysis, les cryptos échangées en Europe de l’Est sont fortement liées aux activités criminelles, plus qu’ailleurs dans le monde. L’Europe de l’Est est même la seule région du monde où des acteurs criminels font partie du top 10 des groupes qui injectent de l’argent dans les marchés des cryptos.

Sur l’ensemble de 2020 par exemple, le marché illégal de cryptos, appelé darknet market, a rapporté 1,7 milliard de dollars. En 2020, la majeure partie de ce marché est à attribuer à un marché en particulier, russophone, qui s’appelle Hydra. Le « monstre » a regroupé plus de 75% des revenus du darknet crypto.

Limites des cryptos

Placer tout son argent dans les cryptos ne permettra tout de même pas de contourner, entièrement les sanctions, en tout cas pas à échelle du pays. Delston analyse qu’il reste difficile d’acheter des produits avec la crypto. La Russie importe notamment de la nourriture, et il serait alors compliqué d’aller chercher des approvisionnements pour tout un pays avec des bitcoins, par exemple.

Le marché du pétrole, produit phare de l’économie russe, est également compté en dollars. Difficile alors également, à échelle internationale d’être payé en cryptos.

Un dernier point est encore la traçabilité sur la blockchain. « Ce n’est pas une solution complète pour les oligarques russes », explique Delston, « car le bitcoin et les autres cryptos peuvent être tracés sur la blockchain. Il est plus difficile, mais pas impossible, de blanchir ces fonds grâce à la blockchain. »

L’exemple de l’Iran

Si la Russie souhaitait tout de même utiliser les cryptos comme tampon contre les sanctions, elle pourrait suivre ce que l’Iran a mis en place. Ses institutions financières sont coupées du monde, sa monnaie n’a plus de valeur, il y a des embargos américains sur tous ses produits, notamment son pétrole. Avec le surplus d’énergie disponible, la république islamique s’est donc tournée vers le minage de bitcoins, à hauteur de 4,5% de la production mondial, ce qui rapporte environ un milliard de dollars par an.

« Le processus de minage convertit effectivement l’énergie en cryptomonnaies », écrit Tom Robinson, cofondateur d’Elliptic, société qui fait des recherches sur les cryptos, dans un rapport. « Les mineurs basés en Iran sont payés directement en bitcoins, qui peuvent ensuite être utilisés pour payer les importations ». Pour Elliptic, cela est devenu une politique officielle du gouvernement, même s’il interdit en partie certaines activités.

En conclusion, la Russie entière ne pourrait donc pas être sauvée par le bitcoin, mais des oligarques, politiques et autres criminels de guerre peuvent utiliser les cryptos pour faire tampon. L’économie russe pourra donc bien prendre un coup, et c’est la population, qui n’a pas forcément demandé la guerre, qui récupère les pots cassés (une autre critique souvent adressée à l’efficacité des sanctions).

Le ministère russe des finances soumet une proposition de loi sur le bitcoin

Ce projet de loi intervient après que le gouvernement a donné son feu vert à la réglementation du bitcoin, faisant fi des préoccupations de la Banque de Russie.

Le ministère russe des Finances a soumis un projet de loi sur la réglementation du bitcoin dans le pays, quelques semaines après que le gouvernement a approuvé le concept de création d’une législation spécifique aux crypto-monnaies.

« L’utilisation des monnaies numériques comme moyen de paiement sur le territoire de la Fédération de Russie restera interdite », a déclaré le ministère des Finances dans un communiqué lundi.

« En vertu de la réglementation proposée, les monnaies numériques sont considérées uniquement comme un véhicule d’investissement. »

Le projet de loi intervient après un intense conflit entre la Banque de Russie et le ministère des Finances, qui ont des points de vue opposés concernant l’avenir optimal du bitcoin et de la réglementation des crypto-monnaies dans le pays. Alors que le ministère s’est efforcé d’intégrer cette technologie en plein essor dans un cadre juridique, la banque centrale a demandé à plusieurs reprises l’interdiction totale du commerce et de l’extraction de bitcoins.

Au début du mois, le gouvernement russe a donné au ministère le feu vert pour proposer un projet de loi englobant la réglementation des crypto-monnaies, écartant ainsi les suggestions de la Banque de Russie selon lesquelles la prolifération du bitcoin ne devrait pas être autorisée dans le pays et exposant un plan initial pour la législation.

La décision d’aller de l’avant avec une réglementation plutôt qu’une interdiction fait suite aux signaux envoyés par le président russe Vladimir Poutine, qui a souligné fin janvier les avantages compétitifs du pays dans l’exploitation minière du bitcoin – une industrie qu’il soutient.

Le projet de loi soumis par le ministère des finances prévoit plusieurs restrictions pour les Russes désireux d’investir dans le bitcoin, notamment des exigences d’identification, des limites d’investissement annuelles et des dispositions en matière de garde, selon le communiqué.

Les Russes devront fournir leurs informations personnelles pour acheter ou vendre des bitcoins sur les marchés réglementés, bien que l’on ne sache pas encore exactement combien d’informations seront nécessaires. Les utilisateurs ne seront également autorisés à acheter des bitcoins d’une valeur d’environ 7 700 dollars par an qu’après avoir passé avec succès un test destiné à évaluer leur niveau de connaissance des crypto-monnaies. S’ils échouent au test, ils ne pourront acheter qu’environ 650 dollars de bitcoins par an.

Les dépôts et retraits de bitcoins vers et depuis un échange ne seront autorisés que par le biais de comptes dans une banque, précise le communiqué. Il semble donc que les utilisateurs ne pourront pas retirer des bitcoins sur un portefeuille autonome.

« En outre, pour la sécurité des fonds des clients des crypto-échangeurs, un mode de compte nominal est introduit, sur lequel se trouveront les fonds des enchérisseurs », selon le communiqué.

« Les marchés d’échange et les opérateurs de change seront tenus de tenir des registres indiquant les adresses – identifiants de chaque détenteur de monnaies numériques. »

Le projet de loi distille également des exigences pour que ces fournisseurs de services puissent opérer sur le marché des crypto-monnaies, y compris des détails sur la gouvernance d’entreprise, les rapports, le stockage de l’information, le contrôle et l’audit internes, les mesures de gestion des risques, et le nombre de réserves qui doivent être détenues.

* * *

[Note de Zero Hedge : Nous notons que cette décision intervient peu de temps après la légalisation du bitcoin par l’Ukraine, et comme Mike Hobart l’a récemment fait remarquer, le moment choisi par la Russie pour prendre cette décision est pour le moins intriguant :

Maintenant, une question vraiment importante, « importante » dans le sens des implications historiques, géopolitiques et même individuelles. Quelle est la place du bitcoin ?

En encourageant les opérations de minage, la Russie montre qu’elle soutient et apprécie de plus en plus les actifs et la technologie naissants qui accompagnent les opérations et les incitations du réseau Bitcoin. De plus, comme le bitcoin fonctionne en dehors des frontières d’une nation ou d’un groupe, le risque de sanctions est pratiquement éliminé si le commerce se fait par le biais d’un actif neutre comme le bitcoin.

De plus, une nation qui adopterait un tel actif neutre par le biais du commerce (peut-être même en fixant le prix de l’énergie en bitcoins) ouvrirait ses coffres au commerce avec littéralement n’importe qui, invitant un afflux de demande pour les biens et services rendus.

Les États-Unis et leurs alliés sont maintenant effectivement acculés dans une série de coins. Les États-Unis peuvent-ils tenter d’interdire le bitcoin et ses transactions ? Ils peuvent essayer, mais ils échoueront. La Chine a déjà essayé de le faire, à plusieurs reprises, et il en va de même pour l’Inde. Sans compter que les États-Unis comptent désormais une multitude de politiciens qui plaident en faveur de l’adoption du bitcoin, comme la sénatrice américaine Cynthia Lummis et les gouverneurs d’État qui affichent leur soutien politique à l’actif et au réseau.

En plus de cela, il y a les afflux massifs de taux de hachage du réseau qui sont arrivés sur les côtes américaines après la tristement célèbre interdiction de minage de la Chine. Et, pour aller encore plus loin, il y a le fait que la FDIC a envisagé d’aider les banques américaines à détenir des bitcoins dans leurs bilans.

Comme le dit le dicton, « le bitcoin est pour les amis et les ennemis ».

La Russie et la Chine poussent-elles leur agenda non seulement pour obtenir ce qu’elles veulent, mais aussi pour forcer les États-Unis et les autres puissances occidentales à entrer dans un environnement inflationniste afin d’affaiblir l’hégémonie du pétrodollar (dollar américain) ? Et, ce faisant, le bitcoin sera-t-il capable de prouver au monde qu’il est vraiment un actif du futur, où alliés et ennemis transigent de manière égale ?

Puis, dans cet environnement, pourrions-nous également voir les deux parties pousser à l’adoption et à la prolifération du bitcoin, chaque partie cherchant à suivre le rythme de son ou ses rivaux ?]

Traduction de Bitcoin Magazine par Aube Digitale

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