Supprimer le Cash et voler l’Epargne Par Bruno Bertez
La suppression du cash est l’un des thèmes dominants depuis plusieurs semaines. Ce n’est pas un hasard ou un caprice, non.
Le thème est surdéterminé.
Les défenseurs de la liberté s’en sont emparés. En effet le cash est l’un des derniers refuges de la vie privée, de l’autonomie. C’est l’un des derniers refuges de la rébellion. On ne peut se rebeller que si on en a les moyens, or les confiscations, les embargos et les blocages sont des armes à la disposition des Pouvoirs Dominants. Tout comme le traçage: il n’y a pas de révolte possible sans moyens de paiement surs, discrets, hors du contrôle des Maîtres. Tous les changements de régime, les changements révolutionnaires ont dû être financés; imaginez ce que cela aurait donné sans cash, sans numéraire lors de l’occupation et de la Résistance. Les hiérarques du PS le savent, eux qui ont porté en leur temps les valises de billets de banques pour les terroristes du FLN. Eux qui ont financé plus d’une campagne électorale par des fonds qui constituaient des renvois d’ascenseurs…
Les Pouvoirs dominants alimentent les menaces sur le cash car l’idée leur plaît. En effet si on a peur pour son cash on fait comme le font les classes aisées en ce moment en Grèce, on le dépense, on achète des voitures etc, cela fait du soutien de la demande et donc du GDP. La menace sur le cash incite certaines personnes à réduire leur propension à épargner, nous avons entendu, remarque sexiste, des femmes justifier ainsi leurs folies dépensières.
Il y a un rapport étroit entre les menaces sur le cash et la situation de crise latente de nos systèmes. Nous n’allons pas le développer à nouveau mais signalons :
- -L’aspect fiscal, le cash permet d’échapper aux prédations.
- -L’aspect bancaire et obligataire, le cash permet d’échapper aux taux négatifs.
- -L’aspect solvabilité des banques, le cash est plus sûr qu’un dépôt bancaire.
- -L’aspect économique, le cash servira à relancer le système quand la destruction aura eu lieu.
- -L’aspect liberté du choix, la suppression du cash équivaut à une suppression du choix individuel pour les dirigistes keynésiens qui vous réduisent à l’état de seul agent économique et nient votre individualité.
La question du cash est un peu moins brûlante depuis la chute des fonds d’état en Europe, près de 800 milliards de fonds d’état qui avaient des taux négatifs, ont maintenant des taux quasi nuls ou positifs contre 2,8 trillions qui avaient des taux négatifs.
Les parades aux menaces contre le cash sont multiples, mais il y en une qui est souvent oubliée, c’est la mise sur pied de systèmes de troc comme on l’a vu en Italie et Espagne….
Le FMI menace le livret A, les PEL etc
Recette pour un massacre de l’épargne. Prenez une Banque Centrale, faites-lui injecter 60 milliards d’euros par mois d’argent à taux zéro, augmentez ce montant à 100 milliards pour plaire aux banques, et puis étonnez-vous si les taux de l’argent sont nuls ou très faibles. A partir de là vous affirmez que compte tenu du loyer de l’argent, l’épargne des particuliers modestes est trop rémunérée. Vous dites qu’elle coûte trop cher si on la compare à la gratuité de l’argent tombé du ciel. Le même particulier ne va quasi plus rien toucher sur l’argent qu’il laisse à la Banque, mais on lui compte, taux vérifié et certifié de 16 à 18 % pour une facilité de crédit « revolving » de 5000 euros dans sa grande qui fait rêver… Ce taux par un tour de passe-passe est même supérieur à celui considéré comme usuraire.
Ah ce profiteur de particulier qui ose s’opposer à la transmission de la politique de la BCE.
La politique de la BCE vise à gonfler les profits des banques pour leur éviter d’avoir à faire des augmentations de capital. Elle vise aussi à faire baisser les taux, ce qui comprime les marges des banques, donc le FMI conseille d’étrangler les particuliers afin de faire baisser le coût des ressources des banques, le coût de la collecte, et augmenter leurs bénéfices.
L’épargne n’est pas subventionnée, elle est volée.
« Le FMI ne manque pas d’idées. Suite à sa mission d’évaluation annuelle en France, le Fonds monétaire international a livré ses recommandations pour lever les freins qui pèsent sur la reprise. Seuils sociaux, Smic, temps de travail, allocations chômage… Plusieurs axes de travail sont suggérés.
De manière plus anecdotique, le fonds pense également qu’il serait utile d’abaisser les taux garantis de l’épargne réglementée. La raison ? Ils « font obstacle à la transmission efficiente de la politique monétaire de la BCE ». En clair, alors que l’économie fonctionne actuellement avec des taux au plancher, la rémunération artificielle de l’épargne réglementée apparaît déconnectée de la réalité.
Force est en effet de reconnaître que les épargnants bénéficient actuellement d’un vrai coup de pouce. Pour le Livret A et le LDD par exemple, la stricte application de la formule (avec une inflation nulle à fin décembre) aurait dû aboutir à un taux de 0,25% en février dernier. Mais le gouvernement a choisi de ne pas descendre sous le seuil symbolique de 1%. Bref, le Livret A et le LDD profitent d’une prime de 0,75% sur leur taux théorique.
Laisser filer le taux du Livret A aurait aussi des conséquences sur d’autres produits liés à son taux. Le LEP en fait partie puisque sa rémunération est supérieure de 0,5 point à celle du Livret A. Autrement dit, le LEP bénéficie lui-aussi d’une prime de 0,75%.
Enfin, on peut aussi ajouter le PEL dans les supports d’épargne réglementée déconnectés des taux de marché. Certes, le gouvernement a décidé de ramener en février dernier le taux plancher de 2,5% à 2%. Il n’empêche que ce seuil reste artificiel. Si la formule basée sur les taux de marché avait été appliquée au pied de la lettre en décembre dernier, les nouveaux PEL ne serviraient pas plus de 0,5%.
Bien entendu, cela fait peser une contrainte sur les établissements financiers et donne à l’épargne réglementée un avantage concurrentiel indéniable sur des produits comparables (particulièrement dans le cas du PEL à l’heure actuelle). Avec une inflation toujours au plancher, on peut donc s’attendre à ce que les débats sur le taux du Livret A reviennent au premier plan cet été au moment de la révision prévue. Mais s’il décidait de ne plus soutenir l’épargne des Français, le gouvernement prendrait à coup sûr un risque. »
Boursier.com 20/5/15
BRUNO BERTEZ Le 20 Mai 2015
illustrations et mise en page by THE WOLF
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